122
подписчика
27
подписок
⏳Горизонт инвестиций - 20 лет 💼Портфель (средний риск): ✓ 70% - акции ✓ 30% - облигации 📈Стратегия: ✓ Ежемесячные пополнения - 40 000р. ✓ Дивиденды/купоны реинвестируются
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
M0RGAN
26 августа 2022
Всем привет! Давненько я не писал, хотя и много чего произошло, как в мире, так и в моем портфеле. Изменения начались в марте, ещё тогда меня посетили мысли, что ничего хорошего ждать не стоит и пора полностью пересматривать стратегию инвестирования.
Начал я с того, что продал практически все зарубежные активы (со слезами на глазах...уж очень радовали стабильные дивиденды и общая тенденция роста), после их продажи настало время валюты. Цены на € и $ были заоблачные, и продолжали расти, но я решил не жадничать и продавать по текущим ценам (доллары были проданы по 97-116, а евро по 117). К сожалению, всё продать не удалось, т.к. на тот момент не все активы торговались, осталась небольшая доля (преимущественно в фондах), по ней сейчас приличный минус (около -20%), решил пока оставить, может ещё откатится.
Все вырученные средства от продажи были переведены на ИИС. После чего начался длительный процесс отбора российских компаний, в которые можно инвестировать на дистанции. Несколько компаний уже было в портфеле, но их количество слишком мало, нужна качественная диверсификация.
Основной уклон решил делать на компании с господдержкой, а также компании монополистов.
Как итог, количество российских компаний в портфеле выросло в 3 раза и на данный момент составляет 20 штук (+ несколько в закладки добавил, для дальнейшей покупки). До хорошо сбалансированного портфеля пока ещё далеко, но начало положено!))
Всем хорошего настроения и крепких нервов!))
M0RGAN
12 января 2022
Всем привет! Вот и прошел год с начала инвестиций! Давненько не выкладывал изменения портфеля, а их действительно много).
Во-первых, пересмотрел структуру портфеля, теперь 50% акций (дивидендных) и 50% фондов.
Во-вторых, всё от чего планировал избавиться, продал, как только позеленело.
За последние несколько месяцев вышло несколько интересных фондов, изучив которые, я выбрал необходимые мне, такие как (кибербезопасность в наше время очень важна и как мне кажется это перспективная область для инвестирования), (беру для большей диверсификации), (хороший фонд FinEx развитых стран, а главное без США, для меня это очень актуально, т.к. есть перекос в сторону Америки), (тут комментарии излишни, видеоигры и киберспорт очень многообещающее направление, особенно в период пандемии, когда люди стали больше времени проводить дома) и наконец-то хороший евровый фонд (очень ждал чего-то подобного).
Кроме этого, наращивал объемы уже по имеющимся фондам: , , , / , , (усреднялся, но аккуратно, небольшими объемами), , . При доборе придерживаюсь равных пропорций, сейчас «молодые» фонды, конечно, отстают, но это дело времени, акцент сделан на них, поэтому догонят «старичков» по объёму достаточно быстро!
Пост получился достаточно длинный, поэтому про дивидендные акции расскажу в следующий раз).
P.S. Если у кого-то есть интересные фонды для лучшей диверсификации, будь то одиночные страны или группы стран (желательно без США), пишите, буду очень признателен!
TE
TEMS
7,24 ₽
-16,71%
FX
FXES
70,82 ₽
-10,34%
TC
TCBR
7,02 ₽
-12,25%
TE
TEUS
8,28 ₽
-4,23%
FX
FXDM
80,77 ₽
-2,32%
M0RGAN
26 мая 2021
Всем привет! Месяц прошел, а значит пора рассказать каким изменениям подвергся портфель и поставить задачи на следующий месяц.
Планировал избавиться от вечных портфелей. , , – наконец-то увидел в зеленой зоне, незамедлительно скинул.
Так же планировал продать фонд , что, собственно говоря, и сделал, как только он позеленел.
Продолжаю наращивать объемы валютных фондов IT-сектора, а также S&P500.
Пополнил фонды акций России ( ), Германии ( ), Казахстана ( ), Китая ). Еще удачно докупил, на хорошей просадке, фонды акций глобального рынка ( , ).
На данный момент соотношение по валюте в портфеле следующие: 18% - € / 57% - $ / 25% - Ꝑ
Состав портфеля практически доведен до ума, что не может не радовать!)
Что касается дивидендных акций.
В списке на покупку уже есть следующие акции:ET (купил 4 шт.), KMI, WMB, O, BTI (купил 1 шт.), STAG, VNA@DE.
Большое спасибо, тем кто откликнулся под прошлым постом и предложил интересные дивидендные акции, часть из них попали в мой список на приобретение.
Если у кого-то еще есть интересные варианты по дивидендным акциям, пишите, буду признателен!)
FX
FXKZ
287,6 ₽
+5,35%
FX
FXDE
31,35 ₽
-14,83%
TI
TIPO
0 ₽
0%
TU
TUSD_EES
0 $
0%
FX
FXRW
1,24 ₽
-10,77%
TE
TEUR
0 ₽
0%
TM
TMOS@
6,32 ₽
-12,34%
FX
FXWO
1,82 ₽
-4,75%
TR
TRUR
6,07 ₽
+58,81%
FX
FXCN
3 894 ₽
-29,51%
M0RGAN
22 апреля 2021
Всем привет! Прошёл месяц, а значит пора подвести промежуточные результаты и запланировать очередные работы по улучшению портфеля.
В прошлом месяце планировал избавиться от вечных портфелей ( TEUR , TUSD , TRUR ), в цене они хоть и выросли, но по всё ещё в красной зоне, поэтому ждём.
Увеличил объемы валютных фондов IT-сектора ( , ) , а также . Фонды акций России ( ), Германии ( ), Казахстана ( ) также были докуплены. И в небольшом количестве были пополнены фонды акций глобального рынка ( , )
Так же хотел рассказать про один фонд, который привлек моё внимание в самом начале инвестиций - . Знал, что такое IPO и купил не сильно вдаваясь в подробности, но вот дошли руки, почитал про этот фонд, оказалось, что это не совсем то, что я думал (совсем не то, что думал!!). О чем собственно речь, Тинькофф покупает акции в свой фонд только через 3-6 месяцев ПОСЛЕ первичного размещения, т.е. не участвует в IPO. Ну и исключаются акции тех, кто пристроился в индекс (выстрелили) или не пристроился никуда в течении 2 лет (скидывают по текущей цене). Исходя из этого решил исключить TIPO из портфеля, т.к. в планах инвестировать в долгую, а фонд более спекулятивный.
Состав портфеля постепенно приходит в норму, поэтому параллельно начинаю отбор дивидендных акций. В списке на покупку есть следующие акции: , , , . Если у Вас есть интересные варианты по дивидендным акциям, пишите, буду признателен)
На данный момент соотношение по валюте в портфеле следующие: 20% - € / 60% - $ / 20% - ₽
Всем спасибо за дельные советы!
TS
TSPX
0 ₽
0%
FX
FXKZ
290,9 ₽
+4,16%
KM
KMI
16,36 $
+93,15%
FX
FXWO
1,84 ₽
-5,9%
WM
WMB
23,24 $
+205,46%
ET
ET
8,06 $
+151,36%
TE
TECH
0 ₽
0%
FX
FXDE
31,36 ₽
-14,87%
TI
TIPO
0 ₽
0%
FX
FXRW
1,22 ₽
-9,59%
FX
FXIM
1,17 $
-3,08%
BA
BAS@DE
70,21 €
-27,2%
TM
TMOS@
6,05 ₽
-8,43%
M0RGAN
22 марта 2021
Всем привет! Время летит, прошел очередной месяц, а значит пора подвести итоги по проведенной работе над портфелем. И так, обо всем по порядку...
С прошлого поста я планировал:
- исключить – выполнено (как описывал в прошлом посте, предпочтение было отдано в пользу TMOS, благодаря лучшим условиям);
- увеличить объем – выполнено (соответственно, из-за исключения FXRL);
- увеличить объем – выполнено (из-за исключения фонда и для увеличения присутствия в евровой зоне);
- добавить – выполнено (давно приглядывался, взвешивал все «ЗА» и «ПРОТИВ» и наконец купил);
- изучить более детально Тинькофф вечные портфели – выполнено.
А теперь немного подробней о мыслях по поводу Вечных портфелей. Когда только начал инвестировать, меня очень заинтересовали данные фонды. Ну а что, риски маленькие, хорошая диверсификация, нет комиссий на покупку/продажу… Но оказалось все не так радужно, конкретно для меня во всяком случае.
Во-первых, 25% золота это слишком много, а учитывая, что у меня были куплены все 3 фонда ( , , ), возник сильный перекос в сторону золота (в добавок у меня имются фонды и ), а это ни есть хорошо, прибыли от золота как таковой нет.
Во-вторых, комиссии за обслуживание, достаточно высокие и речь не только 0,99% в год (нельзя забывать про налог с прибыли, нет никаких гарантий, что после списания, фонд не откатится в красную зону).
В-третьих, давненько не видел эти фонды в зеленой зоне.
Как итог, решил избавиться от данных фондов, как только они вернутся в зеленую зону. В первую очередь TUSD и TRUR, а вот с TEUR немного повременю, пока не найду достойную замену, иначе евровая доля портфеля сильно просядет.
Из незапланированного, приобрел фонд , очень нравится их стабильность + диверсификация никогда не бывает лишней. А также решил отвести небольшую часть портфеля под дивидендные акции в долгосрок. Начал отбор акций.
На данный момент соотношение по валюте в портфеле следующие:
24% - € / 55% - $ / 21% - Ꝑ
P.S. Буду очень признателен, если посоветуете хорошие фонды еврозоны (на подобии FXDE), чтобы безболезненно исключить TEUR.
Всем спасибо за дельные советы!!
FX
FXKZ
275,1 ₽
+10,14%
FX
FXDE
29,68 ₽
-10,06%
AK
AKEU
11,51 €
+6,78%
TU
TUSD_EES
0 $
0%
TE
TEUR
0 ₽
0%
TM
TMOS@
5,88 ₽
-5,78%
FX
FXCN
4 245 ₽
-35,34%
TR
TRUR
5,83 ₽
+65,35%
TG
TGLD@
0 ₽
0%
FX
FXRL
36,73 ₽
-20,91%
FX
FXGD
88 ₽
+6,68%
M0RGAN
21 февраля 2021
Всем привет! Вот и прошел ровно месяц с моего первого поста, а значит пора подвести промежуточный итоги и рассказать о коррективах, которые произошли (произойдут в ближайшее время) в моем портфеле.
Под первым постом увидел большое количество интересной информации, относительно некоторых фондов, поэтому уделил им особое внимание.
Пойдем по порядку, фонд , изучил его более детально, подтвердилось что это "фонд фонда" с нехилой такой комиссией, которая может достигать 1,6% в год...огорчился...дождался выхода в "+" и продал.
Фонды и , как заметили в комментариях "...это об одном и том же", по идее можно оставить TECH и закрыть вопрос, но т.к. в FXIM в разы больше американских IT компаний, а как показывает практика IT у них на высоте, решил оставить оба фонда.
Фонды и , опять же, как было подмечено в комментариях под первым постом "... это валютные фонды, просто конвертированные в рубль", поэтому при диверсификации, данные фонды, теперь не будут учитываться как рублёвые, а переместятся в валютные.
Следующая пара фондов и , по сути одно и тоже, акции крупных российских компаний. Изучив оба фонда отдал предпочтение TMOS, комиссии при покупке/продаже нет + дивиденды реинвестируются.
Исходя из всего вышесказанного, из портфеля исключены/будут исключены FXRL и AKEU, следовательно, увеличен объем TMOS и FXDE. Так же, из нового, в портфель будет добавлен фонд . Сейчас начал более детально изучать вечные портфели ( , , ).
На данный момент соотношение по валюте в портфеле следующие:
30% - € / 41% - $ / 29% - ₽
P.S. Всем кто помогает в комментариях, большое человеческое СПАСИБО!!)
TE
TECH
0 ₽
0%
FX
FXDE
28,52 ₽
-6,38%
AK
AKEU
11,17 €
+10,03%
TU
TUSD_EES
0 $
0%
FX
FXIM
1,14 $
-0,62%
TE
TEUR
0 ₽
0%
TM
TMOS@
5,81 ₽
-4,65%
FX
FXWO
1,82 ₽
-4,89%
FX
FXCN
4 727 ₽
-41,93%
TR
TRUR
5,88 ₽
+63,95%
FX
FXRL
36,52 ₽
-20,47%
M0RGAN
21 января 2021
Всем привет! Пишу свой первый пост) Торгую пару месяцев, в планах игра в долгую, поэтому было принято решение откладывать по 15% от ЗП каждый месяц. Потратив достаточно большое количество времени на изучение различной литературы, просмотр видео и т.д. была выбрана стратегия по вкладам в ETF.
Изначально, основной перевес шел в сторону рублевых фондов, но стало очевидно,что риск держать все в одной валюте слишком высок, поэтому для диверсификации, было решено покупать фонды в разных валютах, а именно: доллар, евро и рубль.
Эталонная модель, к которой хочу привести портфель:
30% - рублёвые фонды;
35% - евровые фонды;
35% - долларовые фонды.
Но из-за начального перекоса, на данный момент картина следующая:
58% - рублёвые фонды ( ; ; ; ; ; ; FXGD );
12% - евровые фонды ( ; );
30% - долларовые фонды ( ; ; ; ; ; TGLD )
С радостью почитаю ваши комментарии, возможно будут какие-то советы, либо варианты других интересных фондов на которые следует обратить внимание.
TS
TSPX
0 ₽
0%
AK
AKEU
11,15 €
+10,22%
TE
TEUR
0 ₽
0%
FX
FXWO
1,77 ₽
-2,4%
FX
FXRL
36,19 ₽
-19,73%
TE
TECH
0 ₽
0%
FX
FXDE
28,2 ₽
-5,34%
TI
TIPO
0 ₽
0%
TU
TUSD_EES
0 $
0%
FX
FXRW
1,18 ₽
-6,59%
FX
FXIM
1,1 $
+2,63%
TM
TMOS@
5,77 ₽
-3,99%
TR
TRUR
5,97 ₽
+61,47%